Guia de Conexões Open Finance
Como funciona, passo a passo, e o que fazer se alguma coisa não sair como esperado.
Este guia serve tanto pra quem está conectando a própria conta quanto pra consultores e equipes que ajudam clientes nesse processo. Ele explica como a verfin se conecta com bancos, cartões e corretoras através do Open Finance, o passo a passo de uma conexão (com prints reais do produto), e como lidar com os problemas mais comuns.
Como funciona uma conexão
A verfin conecta suas contas e cartões através do Open Finance, o sistema regulamentado pelo Banco Central que permite compartilhar dados financeiros entre instituições com a sua autorização — nunca sem ela.
Quando você conecta um banco, a informação passa por dois provedores especializados e regulamentados que cuidam da parte técnica da conexão — a Pluggy e a Openi — antes de chegar até a verfin. Você autoriza o acesso diretamente no aplicativo ou site do seu banco; a verfin, a Openi e a Pluggy nunca veem nem armazenam sua senha bancária.
O acesso é sempre só de leitura: saldos, extratos, faturas e transações. Ninguém faz pagamentos, transferências ou qualquer movimentação em seu nome através dessa conexão.
Passo a passo pra conectar uma conta
Abra “Nova conexão”
Na página Conexões, clique em “Nova conexão”.
Escolha pra quem é a conexão
Se você tiver mais de uma entidade cadastrada (por exemplo, você e seu cônjuge, ou uma pessoa jurídica), escolha pra quem é essa conexão. Se só existir uma, esse passo nem aparece.
Escolha a instituição
Busque pelo nome do banco, cartão ou corretora que você quer conectar. A lista muda automaticamente pra mostrar só instituições compatíveis com o tipo de conta escolhido no passo anterior.
Leia e aceite a Autorização de Acesso
Essa tela mostra exatamente o que vai ser acessado (saldo e extrato, transações de cartão e faturas, dados cadastrais básicos), os seus direitos (acesso só de leitura, revogação a qualquer momento, LGPD), e o caminho que os dados percorrem até chegar na verfin.
Faça login no seu banco
A verfin prepara a conexão e te leva pro site ou app oficial do seu banco pra entrar com segurança e autorizar o compartilhamento. Você nunca digita sua senha bancária na verfin.
Acompanhe a sincronização
De volta à verfin, a conexão aparece como “Sincronizando” enquanto os dados chegam, e “Sincronizado” quando terminar.
Contas de empresa (PJ)
Pra conectar a conta de uma pessoa jurídica, o processo é o mesmo — só muda a instituição escolhida na lista (a verfin já filtra as instituições certas pra cada tipo de conta, veja o passo 2 acima). Algumas instituições, como o Nubank Empresas, pedem tanto o CNPJ da empresa quanto o CPF de quem está autorizando; a verfin já reúne essas informações automaticamente a partir do cadastro da empresa, então normalmente não é preciso fazer nada extra.
Conexão com o Bradesco
O Bradesco é uma das instituições mais buscadas — o processo de escolha é igual ao de qualquer outro banco (passo 3). A diferença aparece depois de aceitar a Autorização de Acesso: o Bradesco costuma pedir uma confirmação extra pela “Chave de Segurança” do próprio app Bradesco (não da verfin), gerando um código temporário que autentica o acesso. Se aparecer essa etapa, é normal — é uma exigência de segurança do banco, e acontece fora da verfin, diretamente no ambiente autenticado do Bradesco.
Se a instituição não aparecer, ou a conexão travar
Toda conexão via Open Finance depende da própria instituição financeira estar participando do sistema — algumas aderem por obrigação regulatória, outras por escolha própria, e isso pode mudar ao longo do tempo. Se você não encontrar seu banco na lista, o mais provável é que ele ainda não faça parte do Open Finance ou não tenha integração disponível no momento — vale a pena tentar de novo mais adiante.
Alguns casos específicos que valem saber:
- Banco do Brasil: pra funcionar, você precisa estar logado no navegador com a mesma conta do BB que quer sincronizar. Se mesmo assim não funcionar, ative a autenticação de duplo fator na sua conta do BB — essa exigência é do próprio banco, não da verfin.
- Navegador interno de outro app: se você está acessando a verfin pelo navegador embutido do WhatsApp, Instagram ou similar, a autenticação com o banco pode travar. Toque no menu (⋮ ou •••) e escolha “Abrir no navegador” antes de conectar.
- Conexão presa em “Aguardando autenticação”: o link de autorização anterior pode ter expirado. Clique em “Tentar novamente” pra gerar um novo.
Contas de investimento
Contas de investimento e corretoras não são conectadas via Open Finance na verfin hoje — elas são cadastradas manualmente na área de Patrimônio, junto com outros bens (imóveis, veículos etc.). Assim você mantém uma visão completa do seu patrimônio, incluindo o que ainda não está disponível via conexão automática.
Perguntas frequentes
É seguro conectar minha conta bancária?
Sim. As conexões seguem o padrão Open Finance regulamentado pelo Banco Central — o mesmo usado por bancos e fintechs licenciadas. Você autoriza diretamente no site ou app do seu banco; a verfin nunca vê nem guarda sua senha.
A verfin pode movimentar meu dinheiro?
Não. O acesso é só de leitura — saldos, extratos, faturas e transações. A verfin não faz pagamentos, transferências nem qualquer movimentação em seu nome.
Posso desconectar um banco quando quiser?
Sim. Na página Conexões, use o ícone de lixeira ao lado da conexão e confirme em “Desconectar”. O acesso é revogado imediatamente.
Precisa de ajuda?
Se você é cliente e notar algo estranho numa conexão ou lançamento, fale com seu consultor — ele pode acionar o time verfin quando for preciso. Se preferir, escreva direto pra contato@verfin.com.br.
Se você faz parte de uma consultoria parceira ou do time verfin e está investigando um problema de conexão ou lançamento, a apuração é bem mais rápida quando a mensagem já vem com: o banco e o número da conta ou cartão em questão, e — se for um lançamento faltando ou divergente — o extrato em PDF do período correspondente.